Investnote: пользовательский гид

Investnote помогает вести инвестиционный портфель от истории операций: покупок, продаж, доходов, комиссий, налогов и движений кэша. Это важно, потому что итоговые цифры строятся не из ручного остатка, а из событий, которые можно проверить и поправить.

Investnote не является брокером и не дает индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Сервис помогает вести учет, анализировать данные и быстрее замечать расхождения.

Быстрый старт

1. Зарегистрируйтесь по email и подтвердите почту.
2. Откройте /portfolio и создайте портфель.
3. Добавьте первую сделку вручную или импортируйте брокерский отчет.
4. Проверьте разделы «Активы», «Сделки», «Аналитика», «Доходы» и «Кэш».
5. Если цифры отличаются от брокера, начните со сверки истории операций, комиссий, налогов и даты цены.

Что считается в портфеле

В портфеле можно учитывать:

• акции и фонды,
• облигации и ОФЗ,
• кэш,
• криптовалюту,
• альтернативные и пользовательские активы,
• дивиденды, купоны, комиссии, налоги, вводы и выводы.

Криптовалюта живет отдельным источником рыночных данных и отображается в аналитике как отдельный класс активов. Альтернативные активы показываются человекочитаемым названием, даже если внутри системы у них есть технический тикер.

Операции

Основные типы операций:

Правила учета:

• нельзя продать больше, чем есть в позиции;
• комиссии и налоги влияют на net-результат;
• изменение сделки пересчитывает стоимость, P&L, графики и аналитику;
• для crypto количество может быть дробным до 6 знаков.

Импорт отчета брокера

Сейчас основной поддерживаемый сценарий импорта: отчет Т-Инвестиций в XLSX.

Перед импортом проверьте:

• выбран правильный файл отчета;
• период отчета покрывает нужные сделки;
• файл не был вручную испорчен после выгрузки;
• в отчете действительно есть операции за выбранный период.

После импорта сверьте:

1. количество операций;
2. ключевые остатки по активам;
3. кэш;
4. дивиденды, купоны, комиссии и налоги;
5. график и общий P&L по здравому смыслу.

Аналитика и доходы

В аналитике смотрите не только итоговую доходность, но и состав результата:

• стоимость портфеля и вложено;
• прибыль и доходность;
• вклад активов в результат;
• аллокацию по акциям, крипто, альтернативным активам, облигациям и кэшу;
• дивиденды, купоны, gross/tax/net;
• cash flow и движения денег.

Если данные кажутся неправильными, чаще всего причина в неполной истории операций, комиссии, налоге, дате цены или отличии методики брокера.

Рынок и инструменты

Публичная главная страница показывает рыночный контекст: MOEX/CBR виджеты, индексы, валюты, ставку и подборки рынка. В инструментах доступны скринер, карточки активов и визуальные индикаторы.

Часть расширенных рыночных горизонтов относится к Pro-доступу. Если после paywall вы нажимаете «Хочу Pro», откроется страница тарифов с различиями Free и Pro.

Аккаунт и безопасность

• вход доступен после подтверждения email;
• при серии неудачных попыток входа включается lockout;
• после смены пароля refresh-сессии инвалидируются;
• не отправляйте в поддержку пароли, private keys, токены и полные выгрузки с чувствительными данными.

Частые вопросы

Почему цифры отличаются от брокера?

Обычно из-за разных методик учета комиссий, налогов, дат цен, валютных курсов или неполной истории операций. Начните со сверки сделок и доходных событий.

Почему рынок или виджеты временно недоступны?

Иногда upstream-источники MOEX/CBR могут быть недоступны. В таких случаях сервис может показать stale-cache или попросить повторить запрос позже.

Почему на мобильном меньше колонок?

На узком экране интерфейс оставляет критичные данные и действия, чтобы таблицы не превращались в нечитаемую простыню.

Куда писать?

По продукту, аккаунту, импорту, портфелю и Pro-доступу: support@investnote.io.

По партнерствам, интеграциям и коммерческим предложениям: partners@investnote.io.